Những thay đổi này đang tạo ra một diện mạo mới cho nghĩa vụ tài chính của mỗi công dân và cư dân. Đối với những người đang sống tại Mỹ hoặc có kế hoạch định cư tại Mỹ, việc nắm bắt thông tin cơ bản về thuế và hiểu rõ các ngưỡng thu nhập chịu thuế là vô cùng quan trọng.

Đối với cộng đồng người Việt tại Mỹ và những người đang có kế hoạch định cư, việc nắm bắt kịp thời những cập nhật về thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ không chỉ là cách để tuân thủ luật pháp mà còn là chìa khóa để mở ra cánh cửa cơ hội tài chính mới. Hiểu rõ về cách tính thuế thu nhập ở Mỹ và các khung thu nhập sẽ giúp bạn lập kế hoạch tài chính hiệu quả hơn.

Hãy cùng BSOP bước vào hành trình tìm hiểu thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ, các bang miễn thuế thu nhập cá nhân và cách tính thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ, nơi mà mỗi thông tin, mỗi con số đều có thể chuyển hóa thành cơ hội tài chính đáng kể cho bạn và gia đình.

Tổng quan về thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ

Định nghĩa thuế thu nhập cá nhân ở mỹ

Theo luật pháp Mỹ quy định: Thuế thu nhập cá nhân là thuế được tính trên tổng thu nhập của một cá nhân hoặc một hộ gia đình trong một năm tài chính. Tổng thu nhập bao gồm nhiều nguồn khác nhau như:

• Tiền lương và tiền công
• Tiền tip
• Thu nhập từ bán bất động sản
• Tiền trúng số
• Tiền lãi từ đầu tư
• Thu nhập cổ tức và lãi suất
• Và các nguồn thu nhập khác

Thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ được áp dụng theo hệ thống lũy tiến, có nghĩa là mức thuế suất tăng dần theo mức thu nhập. Người có thu nhập thấp có thể được miễn hoặc giảm thuế, trong khi người có thu nhập cao có thể phải đóng thuế tới 40-50% tổng thu nhập.

Hệ thống thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ được chia thành ba cấp:

• Cấp liên bang: Áp dụng cho tất cả người lao động trên toàn quốc, được quản lý bởi Internal Revenue Service (IRS).
• Cấp tiểu bang: Áp dụng tùy theo từng bang, chịu mức thuế suất và cấu trúc khác nhau. Cơ quan thuế tiểu bang quản lý việc thu thuế này.
• Cấp địa phương: Áp dụng ở một số thành phố hoặc quận, thường với mức thuế thấp hơn. Thuế thành phố được quản lý bởi cơ quan thuế địa phương.

Đáng chú ý, có một số bang và khu vực không áp dụng hoặc áp dụng mức rất thấp đối với thuế thu nhập cá nhân cấp tiểu bang và địa phương.

Thuế thu nhập cá nhân có quan trọng với các chương trình định cư Mỹ?

Đối với người định cư hoặc có kế hoạch định cư tại Mỹ, hiểu biết về thuế thu nhập cá nhân là vô cùng quan trọng vì nhiều lý do:

• Ảnh hưởng trực tiếp đến thu nhập thực tế: Thuế thu nhập cá nhân có thể chiếm một phần đáng kể trong tổng khoản thu nhập của bạn, do đó ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng tài chính và mức sống.
• Lập kế hoạch tài chính chính xác: Hiểu rõ về thuế giúp bạn dự đoán chính xác thu nhập sau thuế, từ đó lập kế hoạch tài chính hiệu quả hơn.
• Tránh vấn đề pháp lý: Không tuân thủ đúng quy định về thuế có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm trọng. Hiểu biết về hệ thống thuế giúp bạn tránh được những rủi ro không đáng có.
• Tận dụng ưu đãi thuế: Hệ thống thuế Mỹ có nhiều khoản giảm trừ và tín dụng thuế. Nắm rõ các quy định này giúp bạn tối ưu hóa nghĩa vụ thuế của mình.
• Quyết định về nơi sinh sống và làm việc: Mức thuế thu nhập cá nhân khác nhau giữa các bang có thể ảnh hưởng đến quyết định của bạn về nơi định cư.
• Hiểu về đóng góp xã hội: Thuế thu nhập cá nhân là nguồn tài trợ chính cho nhiều chương trình và dịch vụ công. Hiểu về thuế giúp bạn nhận thức rõ hơn về vai trò của mình trong xã hội Mỹ.
• Chuẩn bị cho tương lai: Hiểu biết về hệ thống thuế giúp bạn lập kế hoạch dài hạn tốt hơn, bao gồm cả kế hoạch tiết kiệm và đầu tư cho tương lai.

Tóm lại, thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ là một hệ thống phức tạp nhưng quan trọng đối với mọi cá nhân và gia đình. Việc nắm vững kiến thức về thuế không chỉ giúp bạn tuân thủ pháp luật mà còn là công cụ quan trọng để quản lý tài chính cá nhân hiệu quả và xây dựng một tương lai tài chính vững mạnh tại Mỹ.

Các mức thuế suất thuế thu nhập ở mỹ

Như đã chia sẻ thì thuế nhập ở Mỹ được chia theo 3 cấp: cấp địa phương (Local Income Taxes), cấp tiểu bang (State Income Taxes), và cấp liên bang (Federal Income Taxes). Mỗi cấp có những đặc điểm và mức thuế suất riêng, tạo nên một hệ thống thuế phức tạp nhưng toàn diện:

Thuế thu nhập cấp địa phương (Local Income Taxes)

Thuế thu nhập cấp địa phương là khoản thuế không cố định, được quy định theo từng địa phương, thành phố, hoặc khu vực. Mục đích chính của loại thuế này là gây quỹ cho các hoạt động, phong trào, và chương trình tại địa phương. Đặc điểm của thuế thu nhập cấp địa phương:

• Mức thuế suất thay đổi tùy theo địa phương
• Không phải tất cả các địa phương đều áp dụng loại thuế này
• Thường có mức thuế suất thấp hơn so với thuế cấp tiểu bang và liên bang

Thuế thu nhập cấp tiểu bang (State Income Taxes)

Đây là loại thuế đánh trên thu nhập của người dân chịu thuế hoặc tổng thu nhập trước thuế, được quy định bởi chính phủ cấp bang. Đặc điểm của thuế thu nhập cấp tiểu bang:

• Mức thuế suất khác nhau giữa các tiểu bang
• Một số tiểu bang áp dụng thuế suất cố định, trong khi các bang khác sử dụng thuế suất lũy tiến
• Có một số tiểu bang tại Mỹ không đánh thuế thu nhập.

Thuế thu nhập cấp liên bang (Federal Income Taxes)

Thuế thu nhập cấp liên bang áp dụng cho tất cả công dân và cư dân Mỹ, sử dụng hệ thống thuế suất lũy tiến. Hiện tại, có 7 khung thuế suất lũy tiến áp dụng đối với thuế thu nhập cấp liên bang.

Khung thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ cho năm 2024

Khung thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ cho năm 2024 đã được điều chỉnh để phản ánh sự thay đổi của lạm phát. Hệ thống thuế lũy tiến này bao gồm bảy mức thuế khác nhau, áp dụng cho các nhóm người nộp thuế khác nhau:

Mức thuế	Người độc thân	Vợ chồng nộp chung	Đầu hộ gia đình
10%	$0 đến $11,600	$0 đến $23,200	$0 đến $16,550
12%	$11,601 đến $47,150	$23,201 đến $94,300	$16,551 đến $63,100
22%	$47,151 đến $100,525	$94,301 đến $201,050	$63,101 đến $100,500
24%	$100,526 đến $191,950	$201,051 đến $383,900	$100,501 đến $191,950
32%	$191,951 đến $243,725	$383,901 đến $487,450	$191,951 đến $243,700
35%	$243,726 đến $609,350	$487,451 đến $731,200	$243,701 đến $609,350
37%	Trên $609,350	Trên $731,200	Trên $609,350

Chi tiết về các mức thuế:

1. Mức thuế 10%: Áp dụng cho thu nhập từ 0 đến ngưỡng quy định.
2. Mức thuế 12%: Được tính trên phần thu nhập nằm trong khoảng từ ngưỡng tối thiểu của mức 10% đến ngưỡng tối đa của mức này.
3. Mức thuế 22%, 24%, 32%, 35%, và 37%: Tương tự như trên, mỗi mức sẽ tính trên phần thu nhập nằm trong khoảng giữa các ngưỡng đã xác định.

Các khoản giảm trừ và miễn thuế thu nhập cá nhân là gì?

Trong hệ thống thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ, các khoản giảm trừ và miễn giảm thuế đóng vai trò quan trọng trong việc giảm gánh nặng thuế cho người nộp thuế. Hiểu rõ về những khoản này có thể giúp bạn tối ưu hóa nghĩa vụ thuế của mình một cách hợp pháp. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết về các khoản giảm trừ và miễn giảm thuế phổ biến:

Khấu trừ tiêu chuẩn (Standard Deduction)

Đây là khoản giảm trừ cố định mà hầu hết người nộp thuế có thể áp dụng để giảm thu nhập chịu thuế của họ. Mức khấu trừ tiêu chuẩn cho năm 2024:

• Người độc thân: $13,850
• Vợ chồng nộp chung: $27,700
• Chủ hộ gia đình: $20,800

Lưu ý: Nếu bạn chọn khấu trừ tiêu chuẩn, bạn không thể áp dụng các khoản khấu trừ chi tiết.

Khấu trừ chi tiết (Itemized Deductions)

Nếu tổng các khoản chi phí đủ điều kiện của bạn vượt quá mức khấu trừ tiêu chuẩn, bạn có thể chọn khấu trừ chi tiết. Các khoản phổ biến bao gồm:

• Chi phí y tế: Phần vượt quá 7.5% tổng thu nhập điều chỉnh (AGI) của bạn.
• Thuế tiểu bang và địa phương (SALT): Giới hạn ở mức $10,000.
• Lãi vay mua nhà: Áp dụng cho khoản vay lên đến $750,000.
• Đóng góp từ thiện: Thường giới hạn ở 60% AGI cho các khoản đóng góp bằng tiền mặt.
• Tổn thất do thiên tai: Chỉ áp dụng cho các khu vực được liên bang công bố là vùng thiên tai.

Các khoản điều chỉnh trên tổng thu nhập (Above-the-line Deductions)

Đây là những khoản giảm trừ bạn có thể yêu cầu ngay cả khi bạn chọn khấu trừ tiêu chuẩn:

• Đóng góp vào tài khoản hưu trí IRA truyền thống
• Tiền lãi vay sinh viên (lên đến $2,500)
• Chi phí di chuyển cho quân nhân
• Một nửa thuế tự kinh doanh

Tín dụng thuế (Tax Credits)

Tín dụng thuế giảm trực tiếp số tiền thuế bạn nợ, không phải thu nhập chịu thuế. Một số tín dụng thuế phổ biến:

• Tín dụng thuế trẻ em (Child Tax Credit): Lên đến $2,000 cho mỗi trẻ đủ điều kiện.
• Tín dụng thuế thu nhập kiếm được (Earned Income Tax Credit): Dành cho người có thu nhập thấp đến trung bình.
• Tín dụng thuế cho người chăm sóc trẻ em và người phụ thuộc (Child and Dependent Care Credit): Cho phép bạn yêu cầu một phần chi phí chăm sóc trẻ em hoặc người phụ thuộc.
• Tín dụng thuế tiết kiệm người đóng góp (Saver’s Credit): Khuyến khích đóng góp vào tài khoản hưu trí.
• Tín dụng thuế giáo dục đại học (American Opportunity Tax Credit và Lifetime Learning Credit): Giúp bù đắp chi phí giáo dục sau trung học.

Miễn trừ thuế (Tax Exemptions)

Mặc dù miễn trừ cá nhân đã bị loại bỏ sau Đạo luật Cắt giảm Thuế và Việc làm năm 2017, vẫn còn một số trường hợp miễn trừ đặc biệt:

• Lãi suất từ trái phiếu chính quyền tiểu bang và địa phương
• Một số khoản bồi thường cho người lao động c. Phần lớn các khoản thừa kế và quà tặng

Lời khuyên để tối ưu hóa các khoản giảm trừ và miễn giảm thuế:

• Lưu giữ hồ sơ chi tiết: Giữ tất cả biên lai và chứng từ liên quan đến các khoản chi tiêu có thể khấu trừ.
• Cập nhật thông tin: Luật thuế thường xuyên thay đổi. Hãy cập nhật thông tin mới nhất từ IRS.
• Lập kế hoạch trước: Một số chiến lược giảm thuế cần được thực hiện trước khi kết thúc năm tài chính.
• Cân nhắc thời điểm: Đôi khi, việc trì hoãn thu nhập hoặc đẩy nhanh các khoản khấu trừ có thể có lợi về mặt thuế.
• Tìm kiếm tư vấn chuyên nghiệp: Nếu tình hình tài chính của bạn phức tạp, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến của chuyên gia tư vấn thuế.

Hiểu rõ và áp dụng đúng các khoản giảm trừ và miễn giảm thuế không chỉ giúp bạn tiết kiệm tiền mà còn đảm bảo tuân thủ đúng luật thuế. Đây là một phần quan trọng trong việc quản lý tài chính cá nhân hiệu quả khi sinh sống và làm việc tại Mỹ.

Danh sách các bang miễn thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ

Trong hệ thống thuế phức tạp của Hoa Kỳ, có một số bang nổi bật với chính sách miễn thuế thu nhập cá nhân. Đây là một yếu tố quan trọng mà nhiều người cân nhắc khi lựa chọn nơi sinh sống và làm việc. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết về các bang miễn thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ:

Alaska: Thiên đường thuế của Bắc Mỹ, không chỉ miễn thuế thu nhập cá nhân mà còn không có thuế bán hàng cấp tiểu bang. Đặc biệt, cư dân Alaska còn nhận được khoản cổ tức hàng năm từ Quỹ Vĩnh viễn Alaska, được tài trợ từ doanh thu dầu khí của bang. Tuy nhiên, chi phí sinh hoạt ở đây khá cao do vị trí địa lý xa xôi.

Florida: Thiên đường hưu trí không thuế, nổi tiếng là điểm đến hấp dẫn cho người về hưu, một phần nhờ chính sách miễn thuế thu nhập cá nhân. Tuy nhiên, bang bù đắp bằng thuế bán hàng và thuế tài sản cao hơn. Florida cũng dựa nhiều vào ngành du lịch để tạo ra doanh thu.

Nevada: Nổi tiếng với Las Vegas, không đánh thuế thu nhập cá nhân. Thay vào đó, bang phụ thuộc nhiều vào doanh thu từ ngành công nghiệp du lịch và cờ bạc. Điều này có thể dẫn đến biến động trong ngân sách tiểu bang khi nền kinh tế gặp khó khăn.

South Dakota: Cân bằng giữa thuế và dịch vụ. Mặc dù không có thuế thu nhập cá nhân, South Dakota áp dụng thuế bán hàng và thuế tài sản để tài trợ cho các dịch vụ công. Bang này cũng thu hút nhiều công ty tài chính nhờ luật pháp thuận lợi cho doanh nghiệp.

Tennessee: Từ bỏ thuế thu nhập dần dần. Tennessee đã loại bỏ hoàn toàn thuế thu nhập từ năm 2021, kết thúc quá trình chuyển đổi kéo dài nhiều năm. Trước đây, bang này đánh thuế trên thu nhập từ đầu tư, nhưng giờ đã hoàn toàn miễn thuế thu nhập cá nhân.

Texas: Không thuế thu nhập, nhưng thuế tài sản cao. Texas tự hào về việc không có thuế thu nhập cá nhân, nhưng bù lại bằng một trong những mức thuế tài sản cao nhất cả nước. Bang này cũng dựa vào doanh thu từ ngành công nghiệp dầu khí và thuế bán hàng.

Washington: Cân nhắc giữa công bằng và thu nhập. Washington không có thuế thu nhập cá nhân truyền thống, nhưng gần đây đã áp dụng một loại thuế vốn cho những người có thu nhập cao (trên $250,000). Bang này cũng có mức thuế bán hàng khá cao.

Wyoming: Dựa vào tài nguyên thiên nhiên. Wyoming không chỉ miễn thuế thu nhập cá nhân mà còn có mức thuế tài sản và bán hàng thấp. Bang này chủ yếu dựa vào doanh thu từ khai thác tài nguyên thiên nhiên, đặc biệt là than đá và khí đốt.

New Hampshire: Đang trên đường miễn thuế hoàn toàn. New Hampshire hiện không đánh thuế trên tiền lương, nhưng vẫn áp dụng thuế trên lợi tức đầu tư và lãi suất. Tuy nhiên, bang này đang trong quá trình loại bỏ dần loại thuế này và dự kiến sẽ hoàn toàn miễn vào năm 2027.

Hướng dẫn tính thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ

Hiểu và tính toán chính xác thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ là một kỹ năng quan trọng cho mọi người định cư hoặc có kế hoạch sinh sống tại đất nước này. Quá trình này có thể phức tạp, nhưng với hướng dẫn chi tiết dưới đây, bạn sẽ có thể nắm bắt được các bước cơ bản để tính thuế của mình một cách chính xác và hiệu quả.

Bước 1: Xác định tổng thu nhập

Bước đầu tiên và quan trọng nhất là xác định chính xác tổng thu nhập của bạn trong năm tài chính. Tổng thu nhập bao gồm: tiền lương, tiền công, thu nhập từ đầu tư, thu nhập bất động sản,… Bạn có thể xem chi tiết tại mục Định nghĩa thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ phần đầu bài viết

Lưu ý: Để có danh sách đầy đủ và chi tiết về các loại thu nhập được tính vào tổng thu nhập, bạn nên tham khảo trang web chính thức của Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS).

Bước 2: Áp dụng các khoản giảm trừ thuế thu nhập cá nhân

Sau khi xác định tổng thu nhập, bước tiếp theo là áp dụng các khoản giảm trừ để tính ra thu nhập chịu thuế. Có hai lựa chọn chính:

Giảm trừ chuẩn: Khoản giảm trừ cố định cho mọi người nộp thuế.

Giảm trừ chi tiết: Áp dụng nếu tổng các khoản chi tiêu đủ điều kiện vượt quá mức giảm trừ chuẩn. Bao gồm chi phí y tế, lãi vay mua nhà, đóng góp từ thiện, và các chi phí đủ điều kiện khác.

Lời khuyên: So sánh kỹ hai phương án để chọn cách giảm trừ có lợi nhất. Tham khảo phần “Các khoản giảm trừ và miễn giảm thuế” để biết thêm chi tiết.

Bước 3: Áp dụng khung thuế suất lũy tiến

Sau khi xác định thu nhập chịu thuế, bạn sẽ áp dụng các khung thuế suất lũy tiến. Đây là điểm độc đáo của hệ thống thuế Mỹ:

• Khung thuế suất thấp nhất (10%) áp dụng cho phần thu nhập đầu tiên.
• Khi thu nhập tăng, phần vượt quá sẽ chịu thuế suất cao hơn.
• Mỗi đô la thu nhập chỉ chịu một mức thuế suất tương ứng với khung thuế mà nó thuộc về.

Ví dụ minh họa: Giả sử bạn là người độc thân có thu nhập chịu thuế $60,000 trong năm 2024:

• $11,600 đầu tiên chịu thuế suất 10%
• Từ $11,601 đến $47,150 chịu thuế suất 12%
• Phần còn lại từ $47,151 đến $60,000 chịu thuế suất 22%

Bước 4: Tính thuế tiểu bang và địa phương

Ngoài thuế liên bang, đừng quên tính thêm thuế thu nhập của tiểu bang và địa phương (nếu có):

• Mỗi bang có mức thuế và cách tính riêng.
• Một số bang không có thuế thu nhập cá nhân.
• Một số thành phố hoặc quận cũng có thể áp dụng thuế thu nhập địa phương.

Lời khuyên: Sử dụng các công cụ tính thuế trực tuyến như SmartAsset hoặc WalletHub để có kết quả chính xác cho từng khu vực cụ thể.

Bước 5: Tổng hợp, kiểm tra và hệ thống thuế thu nhập cá nhân

Bước cuối cùng là cộng tất cả các khoản thuế (liên bang, tiểu bang, địa phương) để có được tổng số tiền thuế phải nộp trong năm tài chính.

Lưu ý quan trọng:

• Luôn cập nhật thông tin về các thay đổi trong luật thuế hàng năm.
• Nếu tình huống tài chính của bạn phức tạp, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến của chuyên gia tư vấn thuế.
• Lưu giữ tất cả các chứng từ và hóa đơn liên quan đến thu nhập và chi tiêu của bạn.

Bằng cách tuân theo các bước này và chú ý đến từng chi tiết, bạn có thể tự tin tính toán thuế thu nhập cá nhân của mình một cách chính xác. Tuy nhiên, hệ thống thuế Mỹ có thể phức tạp và thay đổi theo thời gian, vì vậy đừng ngần ngại tìm kiếm sự trợ giúp chuyên nghiệp khi cần thiết.

Lưu ý khi kê khai thuế thu nhập cho người mới nhập cư

Khi bạn mới nhập cư vào Mỹ, việc hiểu và tuân thủ hệ thống thuế có thể là một thách thức đáng kể. Dưới đây là những lưu ý quan trọng giúp bạn điều hướng quá trình kê khai thuế thu nhập một cách suôn sẻ:

Xác định số nhận dạng người nộp thuế thu nhập

Đây là bước đầu tiên và quan trọng nhất. Bạn cần có một trong hai loại số sau:

• Mã số An sinh xã hội (SSN): Dành cho thường trú nhân hợp pháp.
• Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN): Cho những người không đủ điều kiện nhận SSN.

Lưu ý: Việc có ITIN không ảnh hưởng đến tình trạng di trú của bạn.

Tìm hiểu chi tiết nghĩa vụ khai thuế của thường trú nhân Mỹ

Không phải ai cũng cần khai thuế. Nghĩa vụ này phụ thuộc vào mức thu nhập của bạn. Năm 2024, ngưỡng khai thuế là:

• Mức $14,600 áp dụng cho người độc thân
• $29,200 cho cặp vợ chồng khai thuế chung

Tuy nhiên, ngay cả khi thu nhập dưới ngưỡng này, việc khai thuế vẫn có thể mang lại lợi ích như hoàn thuế hoặc các khoản tín dụng.

Chuẩn bị tài liệu cần thiết trước khi kê khai thuế

Tập hợp đầy đủ các giấy tờ sau:

• Mẫu W-2 từ tất cả các công việc làm thuê
• Mẫu 1099 cho thu nhập tự do hoặc đầu tư
• Thông tin chi tiết về người phụ thuộc (nếu có)
• Hồ sơ về các khoản chi phí có thể khấu trừ

Chọn phương thức khai thuế phù hợp

Bạn có hai lựa chọn chính:

• Khai thuế trực tuyến: Nhanh chóng, tiện lợi và giảm thiểu sai sót. Các phần mềm như TurboTax hoặc H&R Block có thể hướng dẫn bạn từng bước.
• Khai thuế qua bưu điện: Phù hợp nếu bạn thích cách truyền thống, nhưng cần lưu ý thời gian xử lý sẽ lâu hơn.

Điền đầy đủ và chính xác tờ trước khi nộp tờ khai thuế

• Sử dụng Mẫu 1040 cho thuế liên bang
• Kiểm tra kỹ các yêu cầu khai thuế tiểu bang (nếu có)
• Đảm bảo khai báo tất cả các nguồn thu nhập

Lựa chọn phương thức và trình nộp thuế đảm bảo đúng hạn nộp tờ khai thuế

Nếu bạn còn nợ thuế, có nhiều cách để thanh toán:

• Nộp trực tuyến qua hệ thống của IRS
• Gửi ngân phiếu hoặc chi phiếu qua bưu điện
• Thiết lập kế hoạch trả góp nếu không thể thanh toán đầy đủ

Tuân thủ thời hạn nộp thuế thu nhập cá nhân

• Hạn chót thường là ngày 15 tháng 4 hàng năm
• Nếu cần thêm thời gian, hãy yêu cầu gia hạn. Tuy nhiên, lưu ý rằng gia hạn chỉ áp dụng cho việc nộp tờ khai, không phải nộp tiền thuế.

Lời khuyên bổ sung:

• Tìm hiểu về các khoản khấu trừ và tín dụng thuế dành riêng cho người nhập cư
• Cân nhắc tìm kiếm sự hỗ trợ từ chuyên gia thuế nếu tình hình tài chính của bạn phức tạp
• Lưu giữ tất cả hồ sơ thuế ít nhất 3 năm sau khi nộp
• Cập nhật địa chỉ với IRS mỗi khi bạn chuyển nhà

Nhớ rằng, việc khai thuế không chỉ là nghĩa vụ mà còn là cơ hội để bạn hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của mình. Bằng cách tuân thủ các quy định thuế, bạn đang xây dựng một nền tảng tài chính vững chắc cho cuộc sống mới tại Mỹ.

Câu hỏi thường gặp về chính sách thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ

Có phải mọi người đều phải nộp thuế thu nhập cá nhân không?

Không phải tất cả mọi người đều phải nộp thuế. Điều này phụ thuộc vào mức thu nhập, tình trạng khai thuế và các yếu tố khác. Tuy nhiên, hầu hết người trưởng thành làm việc tại Mỹ đều phải nộp tờ khai thuế.

Thường trú nhân và người mới nhập cư, cần kê khai thuế nếu tổng thu nhập của họ vượt quá ngưỡng quy định. Tại thời điểm 2024, ngưỡng này là $14,600 cho người độc thân và $29,200 cho cặp vợ chồng nộp chung. Nếu bạn có thu nhập từ các nguồn như lương, nghề tự do hoặc đầu tư,… bạn sẽ cần phải khai báo thuế thu nhập.

Thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ là bao nhiêu?

Bạn có thể tham phần khung thế thu nhập ở Mỹ cho năm 2024 để biết chính xác thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ. Về cơ bản Mức thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ, được chia thành bảy bậc thuế khác nhau, với tỷ lệ từ 10% đến 37%.

Tại sao một số bang không có thuế thu nhập cá nhân?

Các bang này thường dựa vào các nguồn doanh thu khác như thuế bán hàng hoặc thuế bất động sản. Đây cũng có thể là chiến lược để thu hút cư dân và doanh nghiệp.

Ở bang không có thuế thu nhập, người dân có thể giữ lại nhiều thu nhập hơn, nhưng có thể phải đối mặt với mức thuế cao hơn ở các lĩnh vực khác. Việc lựa chọn nơi sinh sống cần cân nhắc nhiều yếu tố, không chỉ riêng về thuế.

Cách tính thuế thu nhập ở mỹ như thế nào?

Thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ được tính theo hệ thống lũy tiến, vì vậy mức thuế này sẽ phụ thuộc vào thu nhập thực tế của bạn. Ví dụ:

• 10% cho thu nhập từ $0 đến $11,600
• 12% cho thu nhập từ $11,601 đến $47,150
• 22% cho thu nhập từ $47,151 đến $100,525

Để xác định cách tính thuế thu nhập ở Mỹ bạn cần tính toán từng phần của thu nhập trong các khung thuế tương ứng và cộng lại để ra tổng số tiền thuế phải nộp.

Làm sao để tôi tận dụng các khoản giảm trừ thuế thu nhập tại Mỹ?

Bạn có thể tận dụng hai loại giảm trừ chính: 

• Khấu trừ thuế: Khoản khấu trừ thuế sẽ giúp giảm số tiền thu nhập chịu thuế của bạn. Ví dụ: các khoản đóng góp vào quỹ hưu trí hoặc chi phí y tế.
• Tín dụng thuế: Tín dụng thuế là việc giảm trực tiếp số tiền thuế bạn phải trả. Ví dụ: tín dụng cho trẻ em hoặc tín dụng giáo dục.

Kết luận

Hiểu biết về hệ thống thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ là chìa khóa để quản lý tài chính hiệu quả. Với những thay đổi trong năm 2024, việc cập nhật kiến thức và tận dụng các chiến lược tối ưu hóa thuế trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Hãy chủ động tìm hiểu, tham khảo ý kiến chuyên gia và lập kế hoạch thuế cá nhân để đảm bảo tuân thủ luật pháp đồng thời tối đa hóa lợi ích tài chính của bạn.

Nhớ rằng, thuế là nghĩa vụ của mỗi cá nhân có thu nhập khi sống tại Mỹ. Việc nộp thuế đúng hạn và chính xác không chỉ giúp bạn tránh được các vấn đề pháp lý mà còn đóng góp vào sự phát triển chung của xã hội. Đối với người mới định cư tại Mỹ, việc hiểu rõ về hệ thống thuế và cách báo cáo thu nhập là bước đầu tiên để xây dựng một cuộc sống tài chính lành mạnh tại đất nước mới.

Tại BSOP, chúng tôi cung cấp dịch vụ tư vấn chuyên sâu về thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ, giúp bạn điều hướng qua những thay đổi phức tạp của hệ thống thuế và tối ưu hóa nghĩa vụ thuế của mình. Với kinh nghiệm hỗ trợ người đóng thuế, đặc biệt là cộng đồng người Việt, chúng tôi có thể giúp bạn hiểu rõ về các khoản thu nhập từ tiền lương, cổ tức và lãi suất, cũng như cách áp dụng biểu thuế lũy tiến một cách hiệu quả.

Hãy liên hệ với chúng tôi để được hỗ trợ trong việc lập kế hoạch thuế cá nhân, đảm bảo bạn nộp thuế đúng hạn và tối ưu hóa tình hình tài chính của mình tại Mỹ.

Ngoài ra bạn có thể cập nhật chính sách thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ tại:

• Sở thuế vụ (Irs) cơ quan chính phủ phụ trách thu thuế liên bang tại địa chỉ: irs.gov
• Forbes, nơi cập nhật thường xuyên cập nhật thông tin về các mức thuế, quy định mới và mẹo khai thuế cho cá nhân và doanh nghiệp tại địa chỉ: forbes.com
• Fidelity cung cấp thông tin về các khung thuế, cách tính thuế và các chiến lược tài chính liên quan đến thuế tại địa chỉ fidelity.com