Cơ quan Chống rửa tiền Hy Lạp điều tra khoản đầu tư dưới chuẩn

Năm 2024, Cơ quan Chống rửa tiền Hy Lạp đã điều tra hai bất động sản của công dân Trung Quốc tại vùng Attica do liên quan đến mô hình lừa đảo có tổ chức. Thủ đoạn chính là nâng khống giá trị tài sản lên 250.000 EUR để đáp ứng ngưỡng đầu tư tối thiểu, trong khi giá trị thực tế thấp hơn nhiều.

Theo điều tra, đường dây này hoạt động thông qua mạng lưới các công ty bất động sản (thường có đối tác Trung Quốc), phối hợp với công ty luật, đại lý và các bên trung gian để kiếm hoa hồng từ những người quan tâm Golden Visa. Họ thường nhắm vào các khu vực có mức đầu tư thấp như ngoại ô Tây Athens hoặc các tỉnh lẻ. Ví dụ, một bất động sản chỉ trị giá 100.000 EUR nhưng được niêm yết chính thức ở mức 250.000 EUR để đủ điều kiện Golden Visa. Nhà đầu tư nộp thuế và chuyển tiền theo giá giả mạo này. Cuối cùng, chủ nhà hoàn trả khoản chênh lệch (khoảng 150.000 EUR) và chia cho các bên trung gian.

Hành vi gian lận này tưởng chừng như tất cả đều đạt được mục tiêu là người mua nhận thẻ cư trú, người bán được trả tiền, các môi giới hưởng lợi. Nhưng khi cơ quan chức năng vào cuộc, chính nhà đầu tư phải gánh chịu hậu quả là thẻ cư trú bị thu hồi và tài sản không đúng giá trị thực tế.

Đầu tư Golden Visa Hy Lạp đạt chuẩn là gì?

1. Nắm rõ ba ngưỡng đầu tư tối thiểu

Hy Lạp hiện áp dụng 3 mức đầu tư theo khu vực và loại hình tài sản cho chương trình Golden Visa, bao gồm:

• 800.000 EUR: Dành cho bất động sản từ 120 m² tại các đô thị trung tâm (Attica, Thessaloniki…) và các đảo lớn.
• 400.000 EUR: Bất động sản từ 120 m² tại các khu vực còn lại của Hy Lạp.
• 250.000 EUR: Bất động sản chuyển đổi mục đích từ thương mại sang nhà ở.

Khi lựa chọn dự án, nhà đầu tư cần xác định rõ: vị trí, diện tích, loại tài sản và tiến độ hoàn thiện, để đảm bảo phù hợp điều kiện chương trình.

2. Giao dịch minh bạch 100%

Minh bạch tài chính là điều kiện tiên quyết của bất kỳ chương trình đầu tư di trú nào, do vậy, chương trình Golden Visa Hy Lạp cũng không phải là ngoại lệ.

Một hồ sơ Golden Visa hợp pháp bắt buộc giá trị tài sản trên hợp đồng, giá thanh toán thực tế và mức thuế nộp cho cơ quan thuế phải trùng khớp.

Các giao dịch có dấu hiệu gian lận đều tiềm ẩn các nguy cơ:

• Hồ sơ Golden Visa bị từ chối
• Đã được cấp thẻ nhưng bị thu hồi
• Nhà đầu tư chịu trách nhiệm pháp lý

3. Thẩm định pháp lý đầy đủ trước khi ký hợp đồng

Để được chấp thuận Golden Visa Hy Lạp, bất động sản đầu tư phải được xác nhận hợp pháp từ góc độ quy hoạch, xây dựng và sở hữu.

Trước khi ký kết hợp đồng mua bán bất kỳ tài sản nào, nhà đầu tư cần tiến hành thẩm định pháp lý, đây là bước cần phải được thực hiện bởi luật sư độc lập đại diện cho nhà đầu tư.

Làm sao để tránh “tiền mất tật mang” khi đầu tư Golden Visa Hy Lạp

Với gần 20 năm tư vấn đầu tư quốc tế, ông Lưu Minh Ngọc – Tổng Giám đốc BSOP – cùng các luật sư EU đưa ra một số khuyến nghị quan trọng để giúp nhà đầu tư bảo toàn vốn và đảm bảo tính pháp lý khi tham gia Golden Visa Hy Lạp.

1. Chỉ làm việc với đơn vị có pháp nhân được cấp phép tại Hy Lạp

Nhiều vụ gian lận bắt nguồn từ các đại lý không được cấp phép hoặc môi giới trung gian không minh bạch. Do vậy nhà đầu tư nên kiểm chứng tư cách pháp lý, hồ sơ năng lực, dự án đã từng triển khai, văn phòng/đại diện tại Hy Lạp, mối quan hệ với luật sư và chủ đầu tư… để giúp giảm thiểu rủi ro từ các môi giới không được cấp phép.

2. Sử dụng luật sư độc lập đại diện nhà đầu tư

Luật sư Ioannis Kostopoulos (Đoàn Luật sư Athens) nhấn mạnh: “Luật sư của nhà đầu tư phải độc lập, không liên quan đến môi giới hoặc chủ đầu tư để tránh mọi xung đột lợi ích.” Luật sư sẽ là người kiểm tra tài sản, ký các văn bản và đảm bảo toàn bộ quy trình đúng luật Hy Lạp và EU.

3. Không đầu tư vào bất động sản có giá rẻ hơn thị trường nhưng đạt ngưỡng 250.000 EUR

Một tài sản giá thị trường chỉ khoảng 100.000 nhưng lại được rao bán với giá 250.000 EUR – ngưỡng đầu tư tối thiểu – là dấu hiệu của rủi ro bởi khi đầu tư Golden Visa Hy Lạp giá trị thực bởi là yếu tố quyết định tính hợp lệ.

Luật sư Gustavo Sousa (BMC Group – EU) cảnh báo: “EU đang siết mạnh các giao dịch thiếu minh bạch. Dù thẻ cư trú đã được cấp, nếu giá trị thanh toán thực không đạt mức tối thiểu, hồ sơ vẫn có thể bị vô hiệu hóa.”

4. Thanh toán qua ngân hàng

Thanh toán qua hệ thống ngân hàng giúp nhà đầu tư chứng minh được dòng tiền hợp pháp, đảm bảo phù hợp quy định AML – Phòng, chống rửa tiền và làm cơ sở xác minh khi nộp hồ sơ.

5. Chọn đơn vị tư vấn uy tín và chuyên nghiệp đồng hành trong suốt quá trình đầu tư

 “Golden Visa Hy Lạp đang là chương trình đầu tư có điều kiện dễ dàng hàng đầu thế giới, nhưng nếu nhà đầu tư không có người đủ chuyên môn đi cùng thì vẫn có rủi ro. Một tài sản không đạt chuẩn có thể khiến cả hồ sơ Golden Visa thất bại”, ông Lưu Minh Ngọc cho biết.

BSOP đang là đơn vị tư vấn đầu tư Golden Visa cho nhà đầu tư Việt. Các bất động sản do BSOP giới thiệu đều đã trải qua quá trình thẩm định pháp lý, thẩm định giá và kiểm tra quy hoạch trước khi giới thiệu tới nhà đầu tư. Các giao dịch đều được thực hiện minh bạch cùng với sự đồng hành của luật sư tại Hy Lạp.

Nhà đầu tư quan tâm chương trình Golden Visa Hy Lạp hoặc muốn xem danh mục bất động sản đang mở bán có thể liên hệ BSOP để được tư vấn điều kiện, quyền lợi và quy trình đầu tư một cách chính xác nhất.

BSOP – KẾT NỐI TOÀN CẦU – ĐỊNH HƯỚNG TƯƠNG LAI

HOTLINE: 0904 966 797 – 098 913 6666